How to invest 101
Добре дошли отново!!
Добре дошли във втората част на вашето Findependent пътешествие!
Щом четете това, значи вече сте преминали през Етап 1 и сте се въоръжили с най-важния инструмент – платформата за търговия. Тя е вашият ключ към финансова независимост, осигуряващ достъп до глобалните финансови пазари – мястото, където парите започват да работят за вас.
Сега е време да направим следващата стъпка! В Етап 2 ще задълбочим разбирането ви за инвестирането, ще ви покажем как да изграждате стратегия и да взимате информирани решения, така че да се движите уверено към своите финансови цели.
Готови ли сте? Да започваме!
But furst…
Let’s say “Congrats”
Поздравяваме ви за смелостта, която проявявате, само да сте тук и да искате да управлявате умно своите финанси.
Поздравяваме ви и за желанието да сте независима дама.
За наше щастие, дамите от менторската програма на Дамски форум, които активно приеха предизвикателството Findependent в изданието на програмата 2024/2025 г., направиха важна първа стъпка – свалиха платформата за търговия и започнаха да инвестират виртуалните средства, с които разполагат. Техният ентусиазъм и ангажираност ни дадоха ценна възможност да анализираме реални данни, базирани на техните резултати от демо търговията.
Именно върху този опит стъпваме сега, за да направим следващата стъпка – да разберем как работят стратегиите за търговия и как да ги използваме по-ефективно.
Моментните им резултати:
от май до септ. 2024 г.
За анализирания период (май-септември 2024) всички 20 дами, инвестирали в акции на Apple са спечелили от тях. Защо?
Цената на акцията се вдигна с цели 20%.
Благодарим на всички, които загубиха. Защото няма по-ценен урок от загубата и е най-безболезнено човек да го научи в симулационна, а не реална среда. Загубата е емоция. Емоциите пречат на добрите инвеститори.
Пречат на трезвата преценка, пречат на вземането на информирани/рационални решения, пречат да следвате инвестиционната си стратегия.
Защото, както вече знаете пазарът в дългосрочен план върви нагоре и именно емоцията от загубата е тази, която може да ви изкара от играта преждевременно и може да се поддадете на страха и да продадете акциите си преди пазарът да се е възстановил от моментния спад.
Игра
И като заговорихме за игра, можете ли да предположите колко е % от точките, които Роджър Федерер е загубил в изиграните през кариерата си 1 562 мача в професионалния тенис?
Цели 46%…
Близо половината…
Всяка втора точка от разиграванията си е била в полза на противника му… И все пак е един от най-великите тенисисти в света, защото умее да губи и фокусира вниманието си върху това да излезе победител…
to ZERO
Разказваме ви истинаска лична история на човек от нашия екип. Нарекли сме я "From hero to zero" или "Не правете това у дома!"
По-рано вметнахме, че умението да губиш е изкуство. Да, изкуство е. Дискутирахме го и с екипа си, но осъзнахме, че в своята етимология думата „изкуство“ идва от старобългарски и означава опит, изпитание. Не случайно и главата ни е озаглавена From hero to zero… Това е нашият опит. Всеки, който се занимава професионално с инвестиции, има поне една такава история. Но вярваме, че има една паметна, една преломна загуба – тази, която, ако успеем да преодолеем, ни дава особен вид имунитет, устойчивост към кризи, моментни спадове и несигурност.
From hero to zero, или „Не правете това у дома“ – това е нашата лична история. Нашата първа значима загуба.
Представяме Ви историята на Радослава Масларска, основател на #findependent:
Млада, бременна и вярваща, че всичко е възможно, вярваща че за нея няма тайни на финансовите пазари (дама с шест години професионален трудов стаж), както тя сама се определя – “вярваща, че всичко, което лети се яде” – взима пари назаем, които слага като обезпечение и взима назаем злато. Планът е да го продаде, с надеждата (вярването), че цената му ще се падне, тя ще го купи за по-малко пари, ще си върне дълговете и с разликата ще е “млада, бременна и богата/спечелила”.
Е, нещо се обърква…
Дамата тръгва да продава нещо, което няма, – взела е го назаем и за да го върне трябва да си го купи обратно. Златото обаче продъжава да се качва и да се качва…
Няколко месеца по-късно, след десетки безсънни нощи и десетки хиляди долара загуба започва нейният път на успешен инвеститор. Тя така го назовава. Отнема и повече от две години, за да изплати всичките си дългове и да покрие загубите си, но това до ден днешен дамата нарича “най-ценния си урок на финансовите пазари”.
Защо? Цитат.
- Научила се е, да не заема позиции, чийто риск не може да понесе.
- Научила се е да не “слага всичките си яйца в една кошница”.
- Научила се е да не “застава срещу пазара” – тоест да не продава нещо, което няма, когато всички останали го купуват.
- Научила е да не заема пари, за да спекулира (т.е. да търси бърза печалба) – възможно най-лошата сделка.
И като говорим за загуби..
Нека разгледаме трите най губещи акции в портфейлите на нашите златни момичета. Защо са надолу?
Тук виждаме трите най-губещи акции, които сте си купили от началото на програмата…
Цената на акциите на GameStop е паднала най-много… Компанията е търговец на дребно на видео игри и една от най-популярните меме-акции, тоест акция чиято цена съществено и нелогично се влияе от слухове в социалните мрежи и форуми.
Който си е купил акции GameStop явно е в крак с новините и “хайп културата”, защото човека, който създаде до голяма степен този хайп – Keith Gill (един от най-големите индивидуални инвеститори в компанията), и който беше разследван и извън светлината на прожекторите за известно време се завърна в социалните мрежи малко преди началото на нашата програма и това породи “хайп” около акцията иии я изстреля направо в небесата – от 10 долара в началото на май до 63 долара в средата на май. Но, както знаем от високо се пада най-тежко. Така се случи и тук. Това е акция, която носи много допамин, когато расте и много разочарования, когато падне толкова силно.
Защото загубата е неизбежна. Всички губим. И Професионалистите губим непрекъснато. Загубата е част от играта, която трябва да приемем. В същото време фокусът трябва да е в печалбата.
Ако историята на GameStop ви е интересна, филмът Dumb money е за вас.
И защото в света винаги има баланс...нека видим и кои са най печеливши и защо?
И защото в природата има баланс, нека видим от какво и колко сте на печалба от симулацията към момента?
Кой не знае Илън Мъск, кой не е чувал за него. Всичко, което каже или не каже този симпатяга, пряко се отразява на акцията на Tesla, защото от целия му свитък с компании, само тя е публична…
Акциите на Tesla последно време поскъпват най-вече заради новите проекти на Мъск, свързани с роботакситата и хуманоидните роботи. Очакванията са, че компанията ще печели от изкуствения интелект… но докога? Вероятно докато още вярваме, че изкуствения интелект ще замести/победи естествения.
Останалите в тази категория са NVIDIA и Under Armour.
NVIDIA – американска мултинационална технологична компания, най-големия производител на чипове.
Може би помните от първия етап на #findependent, но тук е моментът да напомним какво точно беше S&P 500
Какво е S&P 500?
Представи си 500 от най-големите и утвърдени компании в света, събрани в един кош. Това е S&P 500 – индексът, който следи представянето на гиганти като Apple, Microsoft, Amazon, Tesla и още много други.
Защо е толкова важен?
Защото тези компании не просто оцеляват през кризи – те често излизат по-силни.
В инвестирането има едно неписано правило: “Дай парите си там, където работят най-умните глави.” S&P 500 е именно това – място, където се събират иновации, стабилност и дългосрочен растеж. Затова и когато говорим за финансовата независимост, за която всички се борим, този индекс е един от най-популярните начини да накараме парите си да работят за нас.
Осигурява разнообразност
Силата на S&P 500 не е просто в отделните компании, а в тяхната разнообразност и устойчивост. Дори ако една фирма изпадне в затруднение, друга ще я замени – и така балансът се запазва. Това го прави много по-стабилен от залагането на една-единствена акция или бизнес.
Къде е S&P 500 и колко точно е голям рискът да слагаш всички ябълки в една кошница…
Точно тук, в средата на инвестиционния спектър, се намира S&P 500. 8% за пет месеца (май–септември 2024 г.), което на годишна база прави 19%. Nice, а?
А сега – големият въпрос: Колко рисково е да слагаме всички ябълки в една кошница?
Зависи – както от ябълките, така и от кошницата!
Ако перефразираме: „Колко рисково е да инвестираме всичките си пари в една акция?“ – отговорът се свежда до две неща: какво значи „всичките си пари“ и коя е „акцията“.
Ако говорим за всичките ни спестявания, няма как да препоръчаме да ги вложите в една-единствена компания. Но ако става въпрос за 500-те най-големи и доказани компании в САЩ, събрани в един добре структуриран индекс – нещата стоят различно.
Дори без да сме финансисти, знаем, че компании като GameStop и Tesla са динамични, непредвидими и… доста рискови. Могат да донесат големи печалби, но и големи загуби. Това обаче не означава, че нямат място в портфейла на един инвеститор.
Въпросът е: Колко голяма част от него?
Точно това ще разберем в етап 3. 🔜
Какво търгуваха дамите от менторската ни програма и как акциите им се представиха за периода (май - септември 2024 г.)
Повече от 2/3 от дамите, които взеха участие в менторската програма на findependent през сезон 2024/2025 заложиха на акцията на Apple. в следващите месеци, компанията им се облагодари, покачвайки стойността си с цели 20%.
Кои бяха факторите, които задвижиха цената?
През юни 2024 г. акциите на Apple поскъпнаха с над 7%, след като компанията представи новите AI функции за предстоящите си модели iPhone-и, включително интеграция с небезизвестния Chat GPT.
През август пък видяхме лека корекция в цената. Тя бе в резултат на страх от глобална рецесия, която обхвана всички пазари. Само за ден японският индес свали 12%. Стана ясно, че Уорън Бъфет (ако не знаете кой е Уорън Бъфет, сега е моментът да го проверите) е продал 50% от акциите си на Apple иии това нямаше как да не се отрази.
През септември пък компанията показа новия си телефон, който така даде поредния hype в цената.
Втората най-популярна акция се оказа тази на NVIDIA. Производителят на чипове, които пък правеха възможно изкуственият интелект да продължава да се развива, беляза огромен ръст в цената на акцията си през лятото на 2024 г.
По-разбито, от май до септември, цената на акцията на NVIDIA се е движила главно заради ръст от 9,3% на акциите, главно заради добри финансови отчети, които компанията оповести.
В края на юли пък от Microsoft – голям клиент на Nvidia, обявиха, че ще инвестират 10 млрд. долара за AI проекти, което доведе до 13% ръст в цената.
Месец по-късно Nvidia отново отчете добри печалби, но акциите й паднаха с 6%. Причината – понякога инвеститорите спират да вярват, че компанията може да расте още и прибират печалбата си.
И сега вероятно си казвате.. "добре, де, вие хубаво ни обяснявате, какво е причинило движенията на пазара, но и разполагате с професионални платформи, от които черпите тази информация.. А аз откъде да я науча?"
достоверна информация...
Информацията, която имаме, мили дами, е общодостъпна и се намира в интернет, където има всичко...
Интернет обаче е море от информация, в което, вярваме, ще се съгласите, че на всеки от нас му трябва по един солиден филтър, който така стабилно да му отсява само най-добрите източници, само най-точната информация, а в случая е необходимо и да е по-навременна. Затова...
Ние ви препоръчваме:
- reuters.com
- cnbc.com
- bloomberg.com
- capital.bg
- investor.bg
- infostock.bg
Бърз прочит по “диагонал” на заглавията сравнитвелно често ще ви държи запознати достатъчно, ако искате да сте по-ангажиран с инвестициите си трейдър.
Ако ви е трудно да следите новини, конвенционалните методи на учене ви напрягат, нямате достатъчно време да им отделята, материята е толкова интересна, че има не един или два филма по темата…
Модерният начин за учене 🙂
Ако сте фенове на подкстите, също има за вас:
И на български език.
Това е най-ценният урок. Загубата е неизбежна и е важно да свикнем да губим. Това ще ни позволи да взимаме рационални, а не емоционални решения..
Защото, както нееднократно вече споменахме, дългосрочно пазарът върви нагоре и рано или късно, стига да сте инвестирали в качествена компания с качествен продукт и качествен мениджмънт, инвестициите ви ще се отплатят подобаващо.
В програмата #findependent поехме този риск, скривайки от вас този дисклеймър, за да пресъздам усещането, което един инвеститор изпитва, когато акцията му светне в червено.
Зашо постъпихме така??
Защото симулативната търговия е прекрасен начин да се докоснете до финансовите пазари, да се запознаете с платформата за търговия, да се престрашите, да усетите как се случват нещата, но тя не може да ви накара да усетите емоцията от истинската загуба…
Разни профили
Скъпи дами,
Започнахме със загубата и ще завършим с нея. Размерът й зависи от размера на поетия от нас риск.. Колкото по-голям е рискът, който поемаме, толкова по-голяма може да бъде и загубата ни. Хубавото е, че от нас си зависи колко голям риск желаем да понесем. А още по-хубавото е, че на финансовите пазари има инструменти за всички наши желания. Само трябва да знаем кои са подходящи за нас?
А ако не го знаем, съществуват анкети, които ни помагат да се самоопределим като консервативни, балансирани или рискови играчи.
Една такава сме подготвили именно и за вас. Добрата новина е, че какъвто и да е нашият рисков профил, всички ние си оставаме богини…
Как да тълкуваме резултатите?
Copyright © 2024 #findependent | powered by ladies forum