Подробна информация за инвестиционните инструменти, използвани във Findependent App
В рамките на приложението Findependent App, предлагаме персонализирани инвестиционни профили, съставени от комбинация от различни активи, подбрани съобразно вашите цели, толерантност към риск и времеви хоризонт. Всеки профил включва борсово-търгувани фондове (ETF-и), които предлагат достъп до глобални пазари с висока прозрачност и ефективност на разходите.
Настоящата информация има за цел да осигури пълна яснота и разбиране относно характеристиките на включените финансови инструменти, в съответствие с изискванията за защита на потребителите съгласно европейското и българското законодателство.
1. Акции – индекс S&P 500
- Име на фонда: SPDR S&P 500 UCITS ETF
- Описание: Фондът има за цел да следва индекса S&P 500, включващ 500-те най-големи американски компании.
- Годишни разходи на фонда: 0.03%
- Дивидентна политика: Реинвестира дивидента (акумулираща политика)
- Метод на репликация: Физическа репликация
- Размер на фонда (към 05.08.2025г.): 9.2 млрд. евро
- Тикер: SPYL:xetr
- Борса на търговия: XETRA
- Валута: евро
- Минимален обем за покупка: 1 дял
- Цена на един дял (към 05.08.2025г.): 13.44 евро
- Печалбата от SPDR S&P 500 UCITS ETF не се облага с данъци*
Какво е SPDR S&P 500 UCITS ETF?
Борсово-търгуван фонд (ETF), който има за цел да проследява индекса S&P 500 – индексът на 500-те най-големи публични компании в САЩ, като Apple, Microsoft и Amazon.
Какво включват годишните разходи на фонда?
Такси за управление, автоматично приспадани от стойността на фонда. Не се начисляват отделно към вашата инвестиция.
Какво е Акумулираща дивидентна политика?
Вместо да изплаща дивиденти в брой, фондът ги реинвестира автоматично, което увеличава стойността на дяловете.
Какво е Физическа репликация
Фондът притежава реални акции от индекса S&P 500.
*Без данъци на Регулиран пазар Европейския съюз (ЕС)
Ако сделките с акции, права и дялове на колективни инвестиционни схеми, са сключени на регулиран пазар в страната и ЕС, резултатите от тях са изключени от данъчно облагане.
Печалбите от тези източници не се облагат, но и загубите не биха могли да намалят друг облагаем резултат.
2. Злато – физическо обезпечение
- Име на фонда: Xetra-Gold
- Описание: Фондът следва спот цената на златото в щатски долари.
- Годишни разходи на фонда: 0.00%
- Дивидентна политика: Реинвестира дивидента (акумулираща политика)
- Метод на репликация: Физическа репликация
- Размер на фонда (към 05.08.2025г.): 16.3 млрд. евро
- Тикер: 4GLD:xetr
- Борса на търговия: XETRA
- Валута: евро
- Минимален обем за покупка: 1 дял
- Цена на един дял (към 05.08.2025г.): 93.96 евро
Какво е спот цена?
Спот цена (на английски: spot price) е текущата пазарна цена на даден актив – например злато, сребро, петрол, валута или друг борсово търгуван продукт – за незабавна покупка или доставка.
Пример: Ако днес спот цената на златото е 2 000 щатски долара за тройунция, това е цената, на която златото се купува и продава в момента, без забавяне, т.е. “на място” (оттам идва и думата „спот“).
Какво е "тикер"?
Тикер (на английски: ticker symbol) е уникален код или символ, с който една ценна книга (например акция, ETF, облигация) се обозначава на борсата. Това е „борсовото име“ на инструмента, което ви позволява бързо да го намерите и търгувате на съответната платформа или пазар.
3. Актив: Държавни облигации (Еврозона)
- Име на фонда: Xtrackers II Eurozone Government Bond 7-10 UCITS ETF 1C
- Описание: Целта на фонда е да следва индекса Markit iBoxx® EUR Eurozone 7-10, проследяващ държавни облигации в евро с матуритет между 7 и 10 години.
- Годишни разходи на фонда: 0.15%
- Дивидентна политика: Реинвестира дивидента (акумулираща политика)
- Метод на репликация: Физическа репликация
- Размер на фонда (към 05.08.2025г.): 922 млн. евро
- Тикер: X710:xmil
- Борса на търговия: Borsa Italiana
- Валута: евро
- Минимален обем за покупка: 1 дял
- Цена на един дял (към 05.08.2025г.): 252.8 евро
Какво е Markit iBoxx® EUR Eurozone 7-10?
Markit iBoxx® EUR Eurozone 7-10 е индекс, който проследява представянето на група (кошница) от облигации, деноминирани в евро, емитирани от страни от еврозоната, с матуритет между 7 и 10 години. Нека го разбием по части:
Какво означава всяка част:
- Markit iBoxx® – това е бранд/серия от облигационни индекси, разработени от компанията Markit (сега част от IHS Markit, придобита от S&P Global). Индексите се използват за измерване на представянето на пазарите на облигации.
- EUR – означава, че облигациите в индекса са в евро.
- Eurozone – включва само държави от еврозоната – т.е. страни, които използват еврото като официална валута.
- 7-10 – означава, че облигациите в индекса имат остатъчен матуритет (срок до падеж) между 7 и 10 години.
4. Актив: Европейски имоти
- Име на фонда: iShares European Property Yield UCITS ETF
- Описание: Фондът следва индекса FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe ex UK Dividend+, включващ борсово търгувани компании с дейност в сектора на недвижимите имоти от развитите европейски пазари (без Обединеното кралство).
- Годишни разходи на фонда: 0.40%
- Дивидентна политика: Разпределя дивидент (дистрибутираща политика)
- Метод на репликация: Физическа репликация
- Размер на фонда (към 05.08.2025г.): 1 млрд. евро
- Тикер: IQQP:xetr
- Борса на търговия: XETRA
- Валута: евро
- Минимален обем за покупка: 1 дял
- Цена на един дял (към 05.08.2025г.): 30.92 евро
Какво е дистрибутираща дивидентна политика?
Дистрибутираща дивидентна политика – Дивидентите се изплащат на инвеститора в брой.
5. Описание на конкретно използваните финансови активи в рамките на findependent app
Приложението findependent app използва реални инвестиционни инструменти, за да показва на потребителите как работят различните видове активи и защо е важно да се комбинират в портфейл. Всеки пример е подбран така, че да представи различен тип инвестиция с лесно разбираема логика:
ETF върху S&P 500 – фонд, който обединява около 500 от най-големите американски компании. С една покупка инвеститорът придобива „малко парченце“ от целия американски пазар. Това е лесен и достъпен начин за диверсификация и участие в растежа на световни лидери като Apple и Microsoft.
ETF върху злато – следи цената на физическото злато без нужда от купуване или съхранение на метал. Дава бърз и евтин достъп до този традиционен „защитен актив“, който се използва при пазарна несигурност.
ETF върху държавни облигации на Еврозоната (Xtrackers II Eurozone Government Bond 7-10 UCITS ETF)– е борсово търгуван фонд, който инвестира в еврооблигации, емитирани от правителствата на държавите от Еврозоната. Това са дългосрочни облигации с живот от 7 до 10 години. Чрез него инвеститорите лесно и с ниски разходи притежават дългови книжа, без сами да купуват отделните облигации. Фондът реинвестира получаваните лихвени плащания, осигурявайки стабилност подходяща за консервативни портфейли.
ETF върху европейски имоти (iShares European Property Yield UCITS ETF) – е фонд, който предлага достъп до широк портфейл от европейски компании в сектора на недвижимите имоти чрез акции на големи публични REITs и имотни дружества. Инвеститорите получават доход от дивиденти и печалби от пазарното движение в сектора, без нужда да купуват или управляват имоти.
6. Портфейлна логика
Логиката зад избора на тези примери е да се покаже как се изгражда балансиран портфейл: растеж (акции), стабилност (облигации), защита (злато) и доход (имоти). Приложението илюстрира и три типа портфейли:
- Рисков портфейл: 100% S&P 500
- Балансиран портфейл: 60% S&P 500, 40% европейски имоти
- Консервативен портфейл: 80% облигации на Еврозоната, 20% злато
Актуализация на данните: 11.09.2025 г.
Copyright © 2024 #findependent | powered by ladies forum